Wealthfolio – Suivez vos investissements sans les filer au cloud

Si vous êtes une grosse feignasse et que votre seul plan pour gratter un peu de thunes, c’est pas juste de bosser, mais de vous faire adopter par un vieux en espérant qu’il y passe très vite, cet article ne va pas vous intéresser, désolé.

Par contre, si vous économisez, que vous avez mis un petit peu d’argent en bourse, si vous avez investi dans les cryptos ou que sais-je encore, je pense que cet outil va vous être utile.

Wealthfolio, imaginé par afadil, c’est une application de bureau open source qui range tout ça au même endroit : vos comptes d’investissement, votre patrimoine, vos dépenses, et même des simulations pour vos vieux jours. Le parti pris est radical puisque tout reste en local sur votre machine. C’est donc juste une base SQLite posée sur votre disque là où un Finary par exemple, agrège tout sur ses serveurs.

Une fois installé, vous balancez tout dedans. Compte courant, épargne, actions, ETF, crypto, le cash qui dort et l’application vous recrache votre patrimoine net ainsi que la vue d’ensemble que vous n’avez peut-être jamais eue (Surtout si votre banque c’est la Caisse d’Epargne… loool).

Même votre appartement / maison, la voiture, les métaux précieux, et compagnie ça rentre dedans aussi. Ah et vos dettes surtout, parce que le vrai chiffre inclut aussi ce qui fâche, et pas seulement la colonne qui fait plaisir.

Maintenant concernant les dépenses, ça fait à peu près ce qu’on peut retrouver sur des banques en ligne, c’est-à-dire que ça catégorise toutes vos transactions et ensuite ça vous monte des budgets un peu comme ce que propose
ReSubs
mais élargi à toute votre thune et pas seulement à vos abonnements.

À vous ensuite de définir une allocation cible comme ça quand votre portefeuille s’en écartera, et bien Wealthfolio vous pondra un joli plan de rebalancing qui vous aidera à rentrer dans le rang fissa et ainsi éviter de finir interdit bancaire.

Ajoutez à ça un chouette tableau de bord avec les performances de vos investissements et de vos comptes. Et si vous menez bien votre barque, vous verrez aussi vos dividendes au même endroit.

Ah et puis le truc qui va finir de vous convaincre, c’est le simulateur de retraite inclus. En gros, vous lui donnez tout votre portefeuille et lui il le projette année par année avec des simulations qu’on appelle
Monte Carlo
. Et là ensuite, eh bien ce sera soit la douche froide, soit la bouteille de champagne, car vous saurez immédiatement si votre plan
FIRE
tient debout ou si vous vous racontiez des histoires depuis le début.

C’est une capture d’écran que j’ai prise sur le site, donc venez pas me cambrioler, hein ^^

Et puis comme en 2026, un outil sans IA n’est pas un vrai outil (lol) sachez qu’il y a également un assistant IA à qui vous pourrez demander en langage naturel d’interroger votre portefeuille. Par exemple vous pourrez lui dire, “Hey assistant, combien est-ce que j’ai gagné avec mes ETF cette année ?“. Et rassurez-vous, les accros à la vie privée, ça peut tourner avec un modèle local via Ollama.

Wealthfolio propose également un outil d’import CSV mais vous pouvez aussi tout saisir manuellement. Aaah l’époque a changé depuis Microsoft Budget surtout que là, vous avez même de la synchro automatique via l’offre payante, si vous voulez brancher ça avec les systèmes de vos courtiers.

Si le concept vous rappelle
Maybe Finance
, c’est logique, c’est la même famille open source. Sauf que Maybe est une appli web que vous devez auto-héberger vous-même avec Docker, là où Wealthfolio est une vraie application de bureau que vous installez comme n’importe quel logiciel. C’est dispo sous macOS, Windows et Linux, et il y a même une version iOS et Android qui devraient arriver très bientôt. Quant aux plus tordus qui tiennent absolument à leur version web, ça s’auto-héberge en Docker.

Un truc à savoir quand même avant de foncer, la partie fiscale vise les Américains et les Canadiens donc pas de PEA ni d’assurance-vie française là-dedans. Du coup pour coller au fisc hexagonal vous devrez ruser et faire vos trucs à la main ou développer vos propres plugins. Après en ce qui concerne le cœur du bazar, c’est-à-dire suivre son portefeuille et son patrimoine, ça fera bien le taf pour tout le monde.

Le tout sous licence AGPL, code ouvert et forkable,
directement sur GitHub
et l’app se télécharge sur
wealthfolio.app
.