RockFi dote ses conseillers privés d’un agent IA pour un suivi patrimonial sur mesure et proactif

RockFi poursuit dans la voie de la réinvention de la gestion privée avec le lancement aujourd’hui du premier agent d’intelligence artificielle au service des conseillers privés. Désormais chaque conseiller RockFi est équipé pour offrir à ses clients un niveau de suivi, d’anticipation et de personnalisation historiquement réservé aux clients des family offices.

Fruit de plusieurs mois de R&D soutenus par une levée de fonds de 22 M€, cet agent IA dédié est une première dans la gestion de patrimoine. Quelques jours après l’annonce d’un partenariat sur l’allocation d’actifs avec BlackRock, RockFi franchit encore une étape majeure et contribue une nouvelle fois à élever les standards du secteur.

Le constat : L’IA augmente les attentes des clients… et leur frustration

La critique est récurrente : après une phase intensive au début de l’accompagnement, beaucoup de clients en gestion privée déplorent un relâchement progressif du suivi.

68% d’entre eux déclarent ne pas avoir eu de contact proactif de leur conseiller dans les 6 derniers mois (PwC, Global Wealth Report 2025).

L’explication est d’abord structurelle. Le suivi rigoureux d’un portefeuille exige, au minimum, une à deux heures par semaine et par client. Dans ces conditions, un conseiller ne peut accompagner de façon approfondie qu’un nombre limité de clients. Or la réalité du secteur est tout autre : nombre d’entre eux gèrent 80, 100, parfois 150 clients ou davantage. La difficulté ne tient donc pas à un manque d’engagement, mais à une contrainte de temps qui pèse directement sur la qualité du suivi.

Cette exigence s’est encore renforcée. Alors qu’un nombre croissant de clients recourent désormais à l’IA pour analyser leurs placements, leurs attentes en matière de proactivité n’ont jamais été aussi élevées. Selon Bain & Company, 37 % des utilisateurs de ChatGPT ou de Claude déclarent attendre davantage de leur conseiller après y avoir eu recours. Le client arrive ainsi en rendez-vous avec ses propres analyses et un niveau d’information accru. Face à cette évolution, un banquier privé insuffisamment outillé risque de se trouver en difficulté, faute de pouvoir apporter une valeur ajoutée immédiatement perceptible.

C’est ce constat qui a conduit les conseillers et ingénieurs RockFi à décider de travailler ensemble pour concevoir le premier agent IA du marché.

“J’étais banquier privé depuis 20 ans avant de devenir Associé RockFi. Ma plus grande frustration, c’était le manque de temps, l’impression de ne jamais pouvoir être aussi présent que mes clients le méritent. Avec les équipes d’ingénieurs de RockFi, on a travaillé main dans la main pendant des mois pour concevoir cet agent IA. Cela promet de belles perspectives.” déclare Antoine Lemaire, Associé RockFi.

La réponse : l’alliance d’un agent IA qui informe proactivement et d’un conseiller qui reste décisionnaire pour son client

RockFi a conçu un agent destiné à renforcer la capacité d’action de chacun de ses 60 conseillers privés qui accompagnent déjà plus de 1 500 familles.

En temps réel, l’agent IA surveille les marchés, analyse les positions, détecte les signaux d’alerte et prépare les revues patrimoniales. Il se nourrit en continu de l’ensemble des données de marché et croise chaque information avec le portefeuille et les objectifs personnels du client.

Ce que cela change concrètement : le conseiller n’attend plus que son client l’appelle sur une actualité. Parce que l’agent IA a déjà fait le travail d’analyse, il est toujours en capacité d’anticiper et de prendre les devants, étant bien entendu que le conseil et la décision restent totalement de son ressort.

“Les conseillers passent une partie considérable de leur temps à agréger des informations marché. Quand l’actualité bouge et qu’il faut analyser 150 portefeuilles en simultané, ils ne peuvent pas offrir à chaque client le niveau de personnalisation attendu. Nous avons conçu ces agents pour absorber cela. L’IA ne remplace pas leur métier. Elle leur rend le temps de l’exercer vraiment.” explique Marie Bedu, Co-fondatrice et CPO/COO de RockFi.

RockFi a conçu cet agent dans le respect des réglementations européennes en vigueur. Toutes les données clients sont anonymisées, chiffrées et hébergées en France. Aucune donnée personnelle n’est utilisée pour entraîner un modèle tiers. Le conseiller reste seul habilité à accéder aux informations de ses clients.

La troisième brique d’une ambition : transformer l’allocation d’actifs

Après avoir construit un modèle en clean shares avec des dépositaires de premier plan, puis renforcé son accès à la donnée marché grâce à sa collaboration avec BlackRock et à la plateforme Aladdin, la création de cet agent IA propriétaire permet à RockFi de franchir une nouvelle étape : en croisant données clients et données marché, cet agent rend possible un suivi patrimonial personnalisé, continu et déployable à grande échelle.

“On parle souvent du modèle IA utilisé. Ce n’est pas la bonne question. L’asset principal, c’est ce que nous avons construit : une connexion directe à chaque dépositaire partenaire, une base de données patrimoniales en temps réel croisant des données marchés. À ma connaissance, ce type d’infrastructure n’existe nulle part ailleurs. C’est elle qui transforme un LLM générique en conseiller augmenté. La valeur n’est pas dans le modèle, elle est dans ce qu’il peut lire.” explique Maxime Durand, CTO et co-fondateur de RockFi.

L’article RockFi dote ses conseillers privés d’un agent IA pour un suivi patrimonial sur mesure et proactif est apparu en premier sur IA News.